TEB KOBİ Bankacılığı: KOBİ'lere Rehberlik Ediyoruz

Sorularımıza geçmeden önce bizlere kendinizden kısaca bahseder misiniz?

1980 yılında Ankara Üniversitesi İktisadi Ticari İlimler Akademisi Bankacılık ve Sigortacılık bölümünden mezun oldum. Mezuniyetimin ardından, Pamukbank Teftiş Kurulu’nda Müfettiş olarak çalışma hayatına başladım. 2004 yılına kadar çeşitli bankalarda birim ve şube müdürü gibi görevler üstlendim. 2004-2010 yılları arasında TEB Leasing Yönetim Kurulu Üyeliği yaptım. 2003-2013 yılları arasında Türk Ekonomi Bankası’nda (TEB) KOBİ Bankacılığı’ndan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı olarak çalıştım. 2013 yılı Ekim ayından bu yana TEB’de KOBİ Bankacılığı Kıdemli Genel Müdür Yardımcısı ve Genel Müdür Vekili olarak çalışıyorum. Aynı zamanda TEB Faktoring Yönetim Kurulu Üyesiyim.

BNP Paribas, TEB’e ortak olduktan sonra banka kabuk değiştirdi ve bambaşka bir vizyonla hizmet vermeye başladı. Bizlere bu süreçten bahseder misiniz?

2005 yılında dünyanın en güçlü bankalarından biri olan BNP Paribas ile stratejik işbirliğine gittik. Bu işbirliğinin ardından bankamızın kurumsal, ticari ve özel bankacılık alanlarındaki uzmanlığını bireysel, işletme ve KOBİ bankacılığı alanlarına da taşıdık. BNP Paribas bankamıza global bir açılım sağlarken, biz de TEB’in inovatif yaklaşımı ve dinamik yapısıyla BNP Paribas içinde örnek ve öncü bir banka olduk. Örneğin, KOBİ Bankacılığı kapsamında Danışman Banka anlayışıyla hayata geçirdiğimiz finansal olmayan ürün ve hizmetlerimiz BNP Paribas çatısı altında örnek alınan hizmetler arasında yer alıyor. Öte yandan, biz de TEB olarak, 80’i aşkın ülkede faaliyet gösteren BNP Paribas’ın global finansal ağını ve gücünü Türkiye’de müşterilerimize kullandırıyoruz. Örnek vermek gerekirse, banka olarak müşterilerimize sadece ülke sınırları içindeki 5 Trade Center’ımıza değil, stratejik ortağımız BNP Paribas’ın dünya çapındaki 100’ün üzerindeki Trade Center ağına da erişim olanağı sağlıyoruz. Bu sayede, Afrika gibi az bilinen pazarlardan Avrupa gibi gelişmiş pazarlara kadar ticaretin olduğu, dünyanın hemen hemen her noktasında müşterilerimize ihtiyaç duydukları konularda destek veriyoruz. Stratejik ortağımız BNP Paribas ile geliştirdiğimiz sinerjik işbirliği kapsamında, müşterilerimize farklı alanlarda çeşitlilik gösteren geniş yelpazedeki hizmetlerimizle fark yaratmayı sürdüreceğiz.

Bankanızın Türk bankacılık sektöründeki yeri, sektörden aldığı pay ve pazar hedefi hakkında bizleri bilgilendirir misiniz?

31 Aralık 2016 tarihi itibarıyla Türk Ekonomi Bankası’nın (TEB) aktif toplamı yılın başından itibaren %11 oranında artarak 79,7 milyar TL’ye ulaşırken, net kârı 941,8 milyon TL olarak gerçekleşti. TEB’in ekonomiye ve müşterilerine sağladığı desteğin en önemli göstergesi olan krediler 2016 yılında toplam aktiflerinin %71’ini oluşturdu. Toplam 56,4 milyar TL’lik kredilerin yarıya yakını Türkiye ekonomisinin lokomotifi KOBİ’lere kullandırıldı. Her dönem olduğu gibi risk yönetimine ve aktif kalitesine öncelik veren TEB’in 2016 yılında takipteki kredilerinin oranı %3,08 seviyesinde gerçekleşti. Aynı dönemde toplam mevduat ise %12 oranında artarak 49,8 milyar TL’ye ulaştı. İstikrarlı büyümesini güçlü sermaye yapısıyla birlikte sürdürmekte olan TEB’in özkaynakları %12 oranında artarak 7,8 milyar TL’ye ulaşırken sermaye yeterlilik rasyosu ise %14,37 olarak gerçekleşti.

TEB kadın patronlara 205 milyon TL’nin üzerinde kredi sağladı

TEB, 2015 yılında hayata geçirdiği Kadın Bankacılığı ile kadın patronlara özel bütünlüklü bir hizmet anlayışı ile onlara özel çözümler geliştirmeye devam etti. 2016 yılsonu itibariyle Türkiye’nin farklı birçok ilinde düzenlenen 16 TEB Kadın Akademisi etkinliğiyle 2.000’den fazla iş kadınına ulaşıldı. Kadınların yönettiği işletmeleri desteklemek ve kadın girişimciliğini teşvik etmek amacıyla hayata geçirdiği “Kadın İşletmelerine Finansman ve Danışmanlık Desteği” programı kapsamında TEB, 2016 yılsonu itibariyle 5 bin 200’den fazla müşterisine toplam 205 milyon TL’nin üzerinde kredi sağladı. TEB, Kadın Bankacılığı kapsamında gerçekleştirilen başarılı çalışmalar sayesinde, finansal hizmet ve bankacılık yönetimi alanında dünyanın en saygın kurumlarından Bank Administration Institute (BAI) tarafından düzenlenen BAI Innovation Awards’ta ‘Sosyal ve Toplumsal Etkide İnovasyon’ ödülünü aldı.

Ayrıca Financial World Innovation Awards’ta finale kalarak, kadınların iş hayatındaki ve ekonomideki gücünü vurgulayan reklam filmi kampanyası ile TEB Kadın Bankacılığı; Stevie Award’da Yılın En İyi Yeni Ürün/Hizmeti-Müşteri Hizmetleri ile altın, Yılın Pazarlama Kampanyası ile gümüş Stevie’nin sahibi olurken, PR News’da da yılın Twitter ve Dijital Pazarlama Kampanyası ile şeref ödülünü almıştır. European Business Awards’ta ise ulusal şampiyon olarak yarışmaya devam ediyor. TEB Tarım Bankacılığı ile tarıma özel yetkin kadrosuyla tarımsal üretimin yoğun olduğu bölgelerde öncelikli hizmet verilmeye devam edildi. Tarım sektörüne özel olarak oluşturduğu şube konsepti Tohum Şubeleri’nin sayısı ise 21’e ulaştı.

TEB olarak bankacılık sektörünün hangi alanlarında büyümeyi ve gelişmeyi öngörüyorsunuz?

Türk bankacılık sektörünün önemli oyuncularından biriyiz, bugüne kadar olduğu gibi önümüzdeki dönemde de ülke ekonomisine katkı sağlamayı sürdüreceğiz. Büyürken sadece rakamsal büyümeye değil, verimliliğe de odaklanarak tüm paydaşlarımız için daha fazla değer yaratmayı hedefliyoruz. 90 yıllık geçmişiyle Türkiye’nin en köklü ikinci özel bankası olarak, mevduat toplayıp, kredi veren bir banka olmanın yanında, müşterisine, çalışanına, ortaklarına ve topluma karşı her koşulda ‘iyi banka’ olmayı hedefliyoruz. İnovasyondan spora, finansal okuryazarlıktan girişimciliğe, KOBİ’lerden kadın patronlara kadar geniş bir alanda sorumluluk bilinciyle birçok projeyi hayata geçirmeye devam edeceğiz.

Özellikle Türk ekonomisinin bel kemiğini oluşturan KOBİ’lere yönelik çözümleriniz ve KOBİ’lere olan yaklaşımlarınız hakkında bizleri bilgilendirir misiniz?

12 yıldan bu yana ‘Danışman Banka’ anlayışıyla KOBİ’lere sadece finansal destek sağlamakla kalmıyor, işlerini büyütebilmeleri, rekabette güçlenebilmeleri ve sahip oldukları finansmanı doğru kullanabilmeleri için ihtiyaç duydukları eğitim ve danışmanlık desteği de sağlıyoruz.

KOBİ’lere elde ettikleri finansmanı nasıl kullanabilecekleri konusunda yol göstermek adına TEB KOBİ Akademi, TEB KOBİ Danışmanları, TEB KOBİ TV gibi sektörde fark yaratan, katma değerli hizmetler sunuyoruz. Bu kapsamda TEB, KOBİ Akademi ile il il geziyor, KOBİ’lerin büyüme ve gelişme süreçlerinde kritik önemi olan konularda özel eğitim ve atölye çalışmaları düzenliyoruz,. TEB KOBİ Akademi ile il il gezerek bugüne kadar 50 farklı ilde, 105 etkinlikle, 25 bine yakın KOBİ’yle bir araya geldik. Müşteri temsilcilerimizi klasik bankacılık formasyonundan çıkararak iki yıl boyunca özel olarak eğitiyor ve onları birer iş yönetim danışmanına çevirerek TEB KOBİ Danışmanları programı kapsamında özel olarak yetiştiriyoruz.

Program kapsamında aldıkları eğitimlerle uzmanlaşan müşteri temsilcilerimiz, KOBİ’lerle bire bir iletişime geçerek işletmelere yönelik analiz raporları hazırlıyor. Raporlar ışığında verimlilik artışından pazarlamaya, ihracattan tasarrufa kadar bir şirketin büyümesi için gerekli tüm konularda KOBİ’lere ücretsiz yol gösteriyor. ‘TEB KOBİ Danışmanları’ programı kapsamında eğitilen 600’ü aşkın uzman KOBİ’lere rehberlik etmek üzere çalışıyor.

Bankacılık sektöründe KOBİ’lere yönelik hazırlanan ilk Internet televizyonu olma özelliği taşıyan ve bizi sektörde farklılaştıran TEB KOBİ TV (www.tebkobitv. com), 7 gün 24 saat yayın yapıyor, ekonomi, piyasa ve iş hayatının nabzını tutan haberleriyle KOBİ’lere yol gösteriyor.

10 bine varan video ve ayda ortalama 1,5 milyonu aşkın izlenimle tematik yayın yapan TEB KOBİ TV ile KOBİ’ler sadece gündemi takip etmekle kalmıyor, vergiden sosyal güvenliğe, iş hukukundan işletme yönetimine, teknolojiden dış ticarete kadar pek çok konuda, TEB KOBİ TV uzmanlarına merak ettiklerini soruyor.

TEB KOBİ TV Teknolojik Çözümler Kanalı’nda KOBİ’lere en basit teknolojiyle bile nasıl işlerinde verimliliği yakalayabileceklerine dair yol gösteriliyor. TEB KOBİ TV Kişisel Kariyer ve Gelişim Rehberi Kanalı ile iş ve özel hayatında kendini geliştirmek isteyen kullanıcılar, kişisel gelişimden motivasyona, satıştan pazarlamaya, liderlikten ekip yönetimine pek çok alanda özel olarak hazırlanan eğitim videolarına ulaşabiliyor. Kısa süre önce kadın patronlara özel olarak yayına geçen Kadın Patronun Ekranı Kanalı ile de, iş dünyasında kadın patronları destekleyecek bilgi ve haberlere yer veriliyor. İlham veren kadınların hikâyelerinden iş kurma süreçlerine, iş kurmak isteyen kadınlara verilen desteklerden çalışan kadınlar için iyi hayatın ipuçlarına kadar pek çok haber bu kanaldan izlenebiliyor.

KOBİ’ler neden TEB’i tercih etmeli?

Biz ‘Danışman Banka’ anlayışıyla 2005 yılından bu yana KOBİ’lerin gelişimine ve rekabette güçlenmelerine destek veriyor, uygun koşullarda sağladığımız finansman desteğinin yanı sıra finansal olmayan ürün ve hizmetlerimizle de KOBİ’lerimizin yanında olmayı sürdürüyoruz. 2005 yılında Türkiye’de KOBİ Bankacılığı denildiğinde akla gelen ilk 3 bankadan biri olmak hedefiyle yola çıkmıştık. Bugün Dünya Bankası kuruluşlarından IFC tarafından dünyada KOBİ Bankacılığında örnek gösterilen 3 bankadan biri olmayı başardık. Son olarak KOBİ Bankacılığı alanındaki çalışmalarımızla uluslararası finans dergisi Euromoney tarafından “Orta ve Doğu Avrupa’nın En İyi KOBİ Bankası” ödülüne layık görülerek bu alandaki başarımızı bir kez daha tescil ettirdik.

Bunların yanı sıra, KOBİ’lerin danışman bankası olarak dış ticarette seferberlik ilan ettik. Dış ticaret faaliyetinde bulunmak isteyen firmalara, TEB KOBİ TV ile dış ticaret odaklı haberlerle bilgi, TEB KOBİ Destek Hattı ile yatırım ve devlet teşviklerinden AB fonlarına, dış ticaretten gümrük mevzuatına kadar çeşitli konularda sunduğumuz desteklere iki yeni hizmet daha ekledik. “tebledisticaret. com” ile firmalara tek tıkla en kapsamlı bilgiye ulaşma imkânı sunarken, “Dış Ticaret Gelişim Programı” ile de bu bilgiyi nasıl kullanmaları gerektiği konusunda uzman desteği vereceğiz. Böylece, dış ticaret hacmini artırmak isteyen firmalar, ticari faaliyetlerinde daha emin adımlarla ilerleyecek. Dış ticaret yapan veya potansiyeli olan KOBİ ve kurumsal firmaların ürün kodu, pazar verileri, potansiyel müşteri listesi, güncel fuar bilgileri, nakliye sürecinde gerekli evraklar, ticaret yapılacak ülkede uygulanan vergi oranları gibi kapsamlı bilgilere kolayca ulaşmalarını sağlayan tebledisticaret.com, 160’tan fazla ülke, bin 500’den fazla firma, 20 binden fazla tedarikçi, 10 binden fazla sektörel rapor bilgilerini güncel olarak kullanıcılara ulaştıracak.

Kısa ve uzun vadede hayata geçirmeyi düşündüğünüz projeleriniz hakkında bizleri bilgilendirir misiniz?

Teknolojik dönüşümün ve dijitalleşmenin gelecekte ekonomiye ve reel sektörde rekabete yön vereceğini düşünüyor, hem kendi servis ve hizmetlerimizi bu yönde dönüştürüyor hem de müşterilerimize bu alanda rehberlik etmeyi hedefliyoruz. Bu temel yaklaşım 2017 yılında ve yakın gelecekte en önemli önceliğimiz olacak.

. . .

İçerik sadece atıfta bulunularak yayınlanabilir: Makina Store. Editöryal görüş, yazarın görüşüne aykırı olabilir.